Kaufen Sie Aave

Aave (AAVE) ist ein Protokoll für dezentralisierte Finanzanwendungen (DeFi), mit dem Kryptoassets über Smart Contracts verliehen und ausgeliehen werden können. Es zählt zu den bekanntesten Kreditprotokollen im Krypto-Ökosystem.

Dabei gilt es, zwei Bezeichnungen auseinanderzuhalten: Aave ist das Protokoll und das dahinterstehende Projekt, während AAVE der für dessen Governance verwendete Krypto-Token ist. Die Namen werden oft synonym verwendet, gekauft und gehalten wird jedoch AAVE, während Aave das zugrunde liegende DeFi-Protokoll bezeichnet.

Anstatt eine Bank oder einen Broker einzuschalten, nutzt Aave Smart Contracts, um die Kreditvergabe und -aufnahme zu verwalten. Nutzer können Kryptoassets in Liquiditätspools bereitstellen, während Kreditnehmer gegen Hinterlegung von Sicherheiten auf diese Pools zugreifen können. Die Kreditvergabe und -aufnahme erfolgt somit direkt über Code auf einer Blockchain und nicht über ein traditionelles Finanzinstitut.

Wofür wird Aave verwendet?

Aave wird hauptsächlich für die dezentrale Kreditvergabe und -aufnahme genutzt. AAVE ist der Token, der zur Governance des Aave-Protokolls beiträgt und dessen breiteres Ökosystem unterstützt.

AAVE wird verwendet, um:

• über Änderungen am Aave-Protokoll abzustimmen
• über Aave Improvement Proposals (AIPs) an der Governance von Aave mitzuwirken
• das Safety Module des Protokolls zu unterstützen, in dem berechtigte Nutzer AAVE staken können

Das Aave-Protokoll basiert auf Liquiditätspools. Wer dem Protokoll Kryptoassets zur Verfügung stellt, kann damit Zinsen verdienen. Kreditnehmer können wiederum Kredite aufnehmen, indem sie Sicherheiten hinterlegen, deren Wert über dem geliehenen Betrag liegt. Dieses Modell wird als Überbesicherung bezeichnet.

Was ist ein Flash Loan?

Ein Flash Loan ist eine von Aave maßgeblich entwickelte Kreditart, bei der ein Kredit innerhalb einer einzigen Blockchain-Transaktion aufgenommen und zurückgezahlt wird. Anders als bei herkömmlichen Krediten sind dafür keine Sicherheiten erforderlich. Der geliehene Betrag muss jedoch praktisch sofort innerhalb derselben Transaktion zurückgezahlt werden. Erfolgt keine Rückzahlung, wird die gesamte Transaktion rückgängig gemacht, als hätte es den Kredit nie gegeben. Flash Loans werden hauptsächlich von Entwicklern und fortgeschrittenen Nutzern eingesetzt, etwa für Arbitrage oder den Transfer von Mitteln zwischen Protokollen, und nicht für die alltägliche Kreditaufnahme.

Da Aave Teil des DeFi-Sektors ist, bestehen andere Risiken als bei der Nutzung eines traditionellen Kreditgebers. Fehler in Smart Contracts, Marktvolatilität und Liquidationsrisiken können sich auf Nutzer auswirken. Verlieren die Sicherheiten eines Kreditnehmers beispielsweise zu stark an Wert, können sie automatisch verkauft werden, um den Kredit zurückzuzahlen.

AAVE hat ein maximales Gesamtangebot von 16 Millionen Token. Anders als Bitcoin wird AAVE nicht geschürft. Seine Funktion liegt in der Governance und im Betrieb des Aave-Ökosystems, nicht in der Verarbeitung von Transaktionen auf einer eigenen Blockchain.

Die Geschichte von Aave

Aave startete 2017 unter dem Namen ETHLend als Peer-to-Peer-Projekt für Kryptokredite, das von Stani Kulechov gegründet wurde. Später wurde das Projekt in Aave umbenannt, was auf Finnisch „Geist“ bedeutet.

Das Aave-Protokoll ging 2020 an den Start und führte ein poolbasiertes Modell für die Kreditvergabe und -aufnahme ein. Dadurch entwickelte es sich zu einem der führenden Protokolle im Bereich der dezentralisierten Finanzanwendungen. Der ursprüngliche LEND-Token wurde später im Verhältnis 100:1 zu AAVE migriert, wodurch der heutige AAVE-Governance-Token entstand. Weitere Informationen gibt es auf der offiziellen Website von Aave.

Seit seiner Einführung wurde Aave auf mehrere Blockchain-Netzwerke ausgeweitet und hat sich zu einem wichtigen Bestandteil des DeFi-Ökosystems entwickelt. AAVE wird aus unterschiedlichen Gründen gekauft, etwa um an der Governance mitzuwirken, das Aave-Ökosystem zu nutzen oder am DeFi-Sektor zu partizipieren.