Buy Aave

Aave (AAVE) is een protocol voor gedecentraliseerde financiën (DeFi) waarmee mensen via smart contracts crypto kunnen uitlenen en lenen. Het is een van de bekendste leenprotocollen binnen het crypto-ecosysteem.

Het is belangrijk om twee namen uit elkaar te houden. Aave is het protocol en project, terwijl AAVE de cryptotoken is die voor de governance ervan wordt gebruikt. De namen worden vaak door elkaar gebruikt, maar AAVE is wat je koopt en aanhoudt, terwijl Aave het achterliggende DeFi-protocol is.

In plaats van een bank of broker gebruikt Aave smart contracts om het uitlenen en lenen te beheren. Gebruikers kunnen crypto beschikbaar stellen aan liquiditeitspools, terwijl leners toegang tot die pools kunnen krijgen door onderpand in te brengen. Hierdoor verloopt het uitlenen en lenen rechtstreeks via code op een blockchain, in plaats van via een traditionele financiële instelling.

Waarvoor wordt Aave gebruikt?

Aave wordt voornamelijk gebruikt voor gedecentraliseerd uitlenen en lenen. AAVE is de token die wordt gebruikt voor de governance van het Aave-protocol en ter ondersteuning van het bredere ecosysteem.

AAVE wordt gebruikt om:

• te stemmen over wijzigingen in het Aave-protocol
• via Aave Improvement Proposals (AIP's) deel te nemen aan de governance van Aave
• de Safety Module van het protocol te ondersteunen, waar gebruikers die daarvoor in aanmerking komen AAVE kunnen staken

Het Aave-protocol werkt met liquiditeitspools. Wie crypto beschikbaar stelt aan het protocol, kan rente verdienen. Leners kunnen een lening afsluiten door onderpand vast te zetten met een hogere waarde dan het geleende bedrag. Dit wordt lenen met overcollateralisatie genoemd.

Wat is een flashlening?

Een flashlening is een type lening dat Aave als pionier introduceerde en dat binnen één blockchaintransactie wordt opgenomen en terugbetaald. In tegenstelling tot een normale lening is hiervoor geen onderpand nodig, maar het geleende bedrag moet vrijwel direct binnen diezelfde transactie worden terugbetaald. Gebeurt dat niet, dan wordt de volledige transactie teruggedraaid alsof de lening nooit heeft plaatsgevonden. Flashleningen worden vooral gebruikt door ontwikkelaars en ervaren gebruikers, bijvoorbeeld voor arbitrage of het verplaatsen van middelen tussen protocollen, en niet door doorsnee leners.

Omdat Aave deel uitmaakt van DeFi, brengt het andere risico's met zich mee dan het gebruik van een traditionele kredietverstrekker. Fouten in smart contracts, marktvolatiliteit en liquidatierisico kunnen allemaal gevolgen hebben voor gebruikers. Als het onderpand van een lener bijvoorbeeld te sterk in waarde daalt, kan het automatisch worden verkocht om de lening terug te betalen.

AAVE heeft een maximale voorraad van 16 miljoen tokens. In tegenstelling tot Bitcoin wordt AAVE niet gemined. De rol van de token draait om governance en de werking van het Aave-ecosysteem, niet om het verwerken van transacties op een eigen blockchain.

De geschiedenis van Aave

Aave begon in 2017 als ETHLend, een peer-to-peerproject voor cryptoleningen dat werd opgericht door Stani Kulechov. Het project werd later omgedoopt tot Aave, wat in het Fins ‘spook’ betekent.

Het Aave Protocol werd in 2020 gelanceerd en introduceerde een model op basis van pools voor uitlenen en lenen. Dit hielp het uit te groeien tot een van de toonaangevende protocollen binnen gedecentraliseerde financiën. De oorspronkelijke LEND-token werd later in een verhouding van 100:1 gemigreerd naar AAVE, waarmee de huidige AAVE-governancetoken ontstond. Meer informatie vind je op de officiële website van Aave.

Sinds de lancering is Aave uitgebreid naar meerdere blockchainnetwerken en uitgegroeid tot een belangrijk onderdeel van het DeFi-ecosysteem. Mensen kopen AAVE om uiteenlopende redenen, bijvoorbeeld om deel te nemen aan de governance, het Aave-ecosysteem te gebruiken of blootstelling te krijgen aan gedecentraliseerde financiën.